Cosa si intende per mera esecuzione?
Nella mera esecuzione l’intermediario esegue l’ordine senza dover valutare se l’operazione è appropriata per il cliente e, conseguentemente, non deve chiedergli alcuna informazione.
Qual’è l’indicatore di rischio presente nel Kid?
In questa sezione è specificato – in maniera grafica – il cosiddetto SRI (Indicatore Sintetico di Rischio), un’indicazione orientativa del livello di rischio del prodotto rispetto ad altri prodotti. L’SRI è uno dei componenti essenziali del KID.
Che significa execution only?
Il termine, di origine inglese, sta a significare “la mera esecuzione dell’ordine”. Si tratta di una modalità si svolgimento del servizio tipica delle banche. Questo però non significa che la banca è esente da obblighi. …
Quando deve essere resa l’informativa al cliente dall intermediario?
In particolare è previsto l’obbligo di informare la clientela, “in tempo utile prima della prestazione della consulenza”, in merito a: (i) il carattere indipendente (o meno) della consulenza prestata; (ii) la gamma di strumenti finanziari su cui si basa la consulenza ed, in particolare, se tale gamma sia limitata agli …
Cosa stabilisce l’art 18 del TUF?
18 TUF. 1. L’esercizio professionale nei confronti del pubblico dei servizi e delle attività di investimento è riservato alle Sim, alle imprese di investimento UE, alle banche italiane, alle banche UE e alle imprese di paesi terzi. 2.
Quando deve essere consegnata al cliente l’informativa ex ante sui costi e gli oneri nella prestazione del servizio di consulenza?
La dichiarazione di adeguatezza viene consegnata al cliente retail quando viene fornita una consulenza in materia di investimenti e pertanto deve essere consegnata a prescindere dall’effettiva effettuazione dell’operazione oggetto di raccomandazione.
Quando deve essere consegnata al cliente l’informativa ex ante sui costi e gli oneri?
Tale informativa deve essere consegnata sia ex-ante, in tempi utili prima dell’apertura del contratto, sia ex-post, con riferimento al rendiconto di fine periodo.